Wirtschaft im Südwesten - Ausgabe Juli/August'23 -Südlicher Oberrhein

29 7+8 | 2023 IHK-Zeitschrift Wirtschaft im Südwesten Lfd. Nr. Für Prüfungsbereich Zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten Zeitlicher Richtwert in Monaten 1 2 3 4 1 Privatkunden zur Absicherung wirtschaftlicher Risiken durch Individualversicherungen beraten a) Zustandekommen eines Versicherungsvertrages erläutern und rechtliche Regelungen einhalten b) Rechte und Pflichten, die aus einem Versicherungsvertrag resultieren, kennen und darstellen c) individuelle Bedarfe von Kunden erkennen und Möglichkeiten der Risikoabsicherung aufzeigen d) Kunden Lösungsmöglichkeiten zur Bedarfsdeckung durch Individualversicherungen aufzeigen 2 bis 4 2 Privatkunden über Produkte der Vorsorge und zu Hausrat- und Wohngebäudeversicherung beraten a) Vorsorgemöglichkeiten erläutern und Kunden situationsgerecht/anlassbezogen beraten b) Versicherungsprodukte zur Absicherung von Immobilien kennen und Kunden darin beraten 3 Privatkunden bei ihrer Vermögensplanung beraten a) Entscheidungsunterstützende Informationen im Hinblick auf die Anlage bereitstellen und Kunden darüber informieren b) Steuerrechtliche Grundlagen in der Beratung anwenden c) Anlagelösungen erarbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Einwände eingehen, über Kondi- tionen informieren sowie abschlussorientiert beraten d) Aspekte der Nachhaltigkeit und des Risikomanagements bei der Beratung berücksichtigen Anlage (zu § 3 Absatz 7 der Besonderen Rechtsvorschriften für die Prüfung der Zusatzqualifikation „Privates Vermögensmanagement“) Die zusätzlich zu erwerbenden Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten hängen davon ab, in welchem Ausbildungsberuf der Prüfling ausgebildet wird. A. Für Prüflinge im Ausbildungsberuf Bankkaufmann/frau zusätzlich zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten Lfd. Nr. Für Prüfungsbereich Zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten Zeitlicher Richtwert in Monaten 1 2 3 4 1 Privatkunden zur Absicherung wirtschaftlicher Risiken durch Individualversicherungen beraten a) Zustandekommen eines Versicherungsvertrages erläutern und rechtliche Regelungen einhalten b) Rechte und Pflichten, die aus einem Versicherungsvertrag resultieren, kennen und darstellen c) individuelle Bedarfe von Kunden erkennen und Möglichkeiten der Risikoabsicherung aufzeigen d) Kunden Lösungsmöglichkeiten zur Bedarfsdeckung durch Individualversicherungen aufzeigen 2 bis 4 2 Privatkunden bei Investitionsentscheidungen für Immobilien unterstützen a) Bestandteile der beim Immobilienerwerb entstehenden Kosten ermitteln und kundengerecht erläutern b) Aufgaben und Funktionen der am Immobilienerwerb beteiligten Institutionen erläutern und in die rechtlichen Zusammenhänge einordnen c) Angebotserstellung für eine Baufinanzierung vorbereiten d) Baufinanzierungslösungen erarbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Einwände eingehen, über Konditionen informieren sowie abschlussorientiert beraten e) Kunden zu Optionen der Kapitalanlage über Immobilien beraten 3 Privatkunden bei ihrer Vermögensplanung beraten a) Entscheidungsunterstützende Informationen im Hinblick auf die Anlage bereitstellen und Kunden darüber informieren b) Erbschafts- und schenkungssteuerliche Grundlagen in der Beratung anwenden und Gestaltungsmöglichkeiten bei der Nutzung von Freibeträgen berücksichtigen c) Anlagelösungen erarbeiten, anbieten und erläutern; auf Fragen und Einwände eingehen, über Konditionen informieren sowie abschlussorientiert beraten d) Aspekte der Nachhaltigkeit und des Risikomanagements bei der Beratung berücksichtigen B. Für Prüflinge im Ausbildungsberuf Kaufmann/frau für Versicherungen und Finanzanlagen zusätzlich zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten Lfd. Nr. Für Prüfungsbereich Zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten Zeitlicher Richtwert in Monaten 1 2 3 4 1 Privatkunden bei Investitionsentscheidungen für Immobilien unterstützen a) Bestandteile der beim Immobilienerwerb entstehenden Kosten kundengerecht erläutern b) Aufgaben und Funktionen der am Immobilienerwerb beteiligten Institutionen erläutern und in die rechtlichen Zusammenhänge einordnen c) Kunden zu Optionen der Kapitalanlage über Immobilien beraten 2 bis 4 2 Privatkunden zu Baufinanzierungen beraten a) Verschiedene Elemente einer Baufinanzierung, deren Verwendungsmöglichkeiten und die in diesem Rahmen möglichen Kreditarten unterscheiden b) Anlässe, mit Kunden über Baufinanzierung zu sprechen, erkennen und nutzen c) Anfragen und Beratungsgespräche vorbereiten 3 Privatkunden bei ihrer Vermögensplanung beraten a) Kunden zu Anlagemöglichkeiten auf Konten, einschließlich der Sonderformen, beraten b) Kunden zu Bausparverträgen beraten und beim Abschluss mitwirken c) Kunden über Anlagemöglichkeiten, insbesondere über Anlage in Aktien, Renten, Fonds und Zertifikate, informieren d) Kunden über Kursnotierungen und Preisfeststellungen Auskunft geben e) Chancen und Risiken der Anlage in Wertpapieren einschätzen und erläutern Für Prüflinge im Ausbildungsberuf Immobilienkaufmann/frau zusätzlich zu erwerbende Fertigkeiten, Kenntnisse und Fähigkeiten